خوادم البنك

أنواع خوادم البنوك

تُستخدم خوادم البنوك للعديد من وظائف الخدمات المصرفية الحيوية، بما في ذلك تخزين البيانات. تُعد هذه الخوادم أجهزة حاسوبية مركزية تستخدمها البنوك للمعاملات، وإدارة الحسابات، وغيرها من خدمات العملاء. وهي مصممة خصيصًا للتعامل مع أحجام عالية من المعاملات المتزامنة مع ضمان أمان البيانات وموثوقية النظام. تهدف خوادم البنوك إلى التعامل مع الأحمال المتزايدة دون فقدان الأداء.

فيما يلي أنواع مختلفة من خوادم البنوك:

• خادم التطبيقات: يتم استضافة التطبيقات والبرامج التي يرغب المستخدمون أو العملاء في البنك في الوصول إليها على خادم التطبيقات. يوفر وظائف لتشغيل البرامج وتقديم التطبيقات للمستخدمين عبر الإنترنت أو الشبكة الداخلية.
• خادم البريد الإلكتروني: التواصل ضروري لأي مؤسسة مالية، والبريد الإلكتروني جزء أساسي من التواصل في العصر الحديث. يُعد خادم البريد الإلكتروني مسؤولاً عن إرسال واستقبال وتخزين رسائل البريد الإلكتروني للبنك.
• خادم قاعدة البيانات: لكل بنك نظام قاعدة بيانات يُفسر ويحلل ويخزن البيانات التي تم إنشاؤها من المعاملات. يساعد خادم قاعدة البيانات في إدارة هذه البيانات والتعامل مع مهام مثل التحقق من البيانات والأمان والتحكم في الوصول.
• خادم النسخ الاحتياطي: يُطلق على الخادم المخصص لنسخ المعلومات واستعادتها عند الحاجة اسم خادم النسخ الاحتياطي. في أي مؤسسة مالية، تُعد المعلومات ضرورية للعمليات، لذلك يجب نسخها احتياطيًا في حالة فقدان البيانات أو تلفها.
• خادم الدردشة: لدى البنوك الحديثة منصة دردشة تتيح لهم ولعملائهم التحدث في الوقت الفعلي. يتم استضافة هذه المنصة على خادم دردشة يقدم خدمات لتطبيقات المراسلة الفورية، ويتعامل مع وظائف غرف الدردشة وتبادل الرسائل بين المستخدمين.
• خادم الويب: يُستخدم خادم الويب لاستضافة موقع البنك الإلكتروني للتسويق وخدمة العملاء. يقوم خادم الويب بتخزين صفحات الويب ويُقدمها للمستخدمين عند طلبهم عرض موقع البنك الإلكتروني من خلال متصفح.

ميزة الوظيفة

تتوفر أنظمة خوادم البنوك مع مجموعة متنوعة من الوظائف والميزات. وهي تشمل:

• التصميم النمطي

  يُعد التصميم النمطي ميزة مهمة لخوادم البنوك. فهو يسهل الصيانة والترقية واستبدال المكونات. وهذا يساعد على تقليل وقت التوقف عن العمل. أيضًا، تحتاج خوادم البنوك إلى معالجة المعاملات بسرعة. يسمح التصميم النمطي للخادم بإضافة المزيد من مساحة التخزين وقوة المعالجة. وهذا يساعد على تلبية الطلبات المتزايدة للبنك.

• الزيادة

  الزيادة هي ميزة لخوادم البنوك تأتي مع مكونات إضافية. هذه المكونات ضرورية للعمليات الحيوية. وتشمل مصدر الطاقة والتخزين وأنظمة التبريد. تساعد الزيادة خادم البنك على العمل بشكل مستمر حتى عند حدوث فشل في أحد المكونات. على سبيل المثال، إذا تعطل المروحة التي تبرد المعالج، فإن المروحة الإضافية تتولى المهمة. وهذا يمنع الخادم من ارتفاع درجة حرارته وإيقاف تشغيله.

• إمكانية التوسع

  تتمتع خوادم البنوك بميزة إمكانية التوسع الرائعة. وهذا يمكّن الأنظمة من التوسع والنمو حسب الحاجة. يتمثل النمو في قوة المعالجة والتخزين والذاكرة أو معدل الإنتاج. تساعد قدرة النمو الخادم على تلبية الطلب المتزايد باستمرار للبنك. وهذا يعني أيضًا أنه يمكن إضافة المزيد من الخوادم إلى النظام.

• ميزات الأمان

  تتوفر خوادم البنوك مع ميزات أمان رائعة. وتشمل طبقة مآخذ التوصيل الآمنة (SSL)، وجدران الحماية، والشبكات الخاصة الافتراضية (VPN)، وبروتوكولات التشفير. تساعد هذه الميزات على تأمين البيانات الحساسة ومنع الوصول غير المصرح به. كما أنها تحمي من البرامج الضارة والهجمات الإلكترونية.

• الإدارة عن بُعد

  الإدارة عن بُعد هي ميزة لخوادم البنوك تسمح لمسؤولي تكنولوجيا المعلومات بمراقبة الخادم وإدارته واستكشاف أخطائه من أي مكان. تتيح الخوادم التي تحتوي على أدوات إدارة عن بُعد للفنيين اكتشاف فشل الأجهزة. كما يمكنهم إعادة تشغيل الخادم أو تحديثه دون الذهاب إلى موقع الخادم الفعلي.

تطبيقات خوادم البنوك

تشمل تطبيقات خوادم البنوك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، ومعالجة الدفع، وإدارة المخاطر، وتخزين البيانات، والامتثال، والتسويق، والاستخبارات التجارية. تلعب كل تطبيق دورًا حاسمًا في عمليات قطاع الخدمات المصرفية، مما يضمن الكفاءة والأمان وخدمة العملاء.

• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: تستخدم هذه الخدمات خوادم بنكية مركزية لتزويد العملاء بخدمات مثل إدارة الحسابات، وتحويل الأموال، واستفسارات سجل المعاملات. تُعد الخوادم ضرورية للخدمات المصرفية عبر الإنترنت لأنها تشغل مواقع ويب ومنصات آمنة. كما أنها تُثبت وتُشفر اتصالات العملاء ومعاملاتهم.
• معالجة الدفع: تتضمن معالجة الدفع خوادم تُسهل التحقق من مدفوعات البطاقات، والتحويلات الإلكترونية، وغيرها من المعاملات لضمان حصول العملاء على خدمات معالجة الدفع في الوقت المناسب.
• إدارة المخاطر: تُستخدم خوادم إدارة المخاطر في البنوك لتقييم المخاطر التي قد تؤثر على هوامش ربحها وتقليلها. تُحلل هذه الخوادم مخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، ومخاطر التشغيل، ومخاطر العقوبات، ومخاطر السيولة. كما أنها تُشغل محاكاة، مثل محاكاة مونت كارلو، مما يساعد على تقييم المخاطر التي تنطوي عليها القيام بمشروع تجاري معين.
• تخزين البيانات: تخزين البيانات هو أحد الوظائف الأساسية لخوادم البنوك. تحتاج خوادم البنوك إلى مساحة تخزين بيانات كافية لحفظ كميات هائلة من البيانات التي تم إنشاؤها وجمعها من قبل البنك على مر السنين. غالبًا ما تتضمن هذه البيانات سجل المعاملات، ومعلومات العملاء، وأرصدة الحسابات، والبيانات المالية، وغيرها من البيانات الحيوية.
• الامتثال: يجب أن تكون خوادم البنوك متوافقة مع اللوائح لحماية خصوصية البيانات وضمان أمان البيانات. يتم إعداد الخوادم لدعم الامتثال للوائح مثل اللوائح العامة لحماية البيانات (GDPR)، وقانون سرية البنوك (BSA)، ومعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS)، والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS).
• التسويق: تُنفذ خوادم تسويق البنوك وظائف تُروج لوعي علامة البنك التجارية، وتجذب عملاء جدد، وتحافظ على العملاء الحاليين. تتضمن هذه الوظائف حملات التسويق المستهدفة، وتجزئة العملاء، ودراسات السوق، وتتبع التحليلات، والتسويق متعدد القنوات، والعروض الترويجية المخصصة، ومراقبة العلامة التجارية.
• الاستخبارات التجارية: تُستخدم خوادم الاستخبارات التجارية في البنوك لجمع البيانات وتحليلها وتحويلها إلى رؤى ذات مغزى. تُحدد الاتجاهات والأنماط وفرص السوق من خلال القرارات القائمة على البيانات.

كيفية اختيار خوادم البنوك

تُعد خوادم الويب المصرفية ضرورية عندما يتعلق الأمر بالمؤسسات المالية ويجب مراعاتها بعناية إذا كنت تنوي شراء واحدة لعملك. فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار واحدة.

• دور خادم البنك

  يجب فهم وظيفة خوادم البنوك لأنها تختلف. على سبيل المثال، يُطلق على الخادم الرئيسي للبنك اسم خادم الخدمات المصرفية الأساسية. إنه ضروري لمعالجة المعاملات ويحتوي على جميع بيانات العملاء. ثم هناك خادم التطبيقات للبنوك الذي يدعم التطبيقات التي يستخدمها موظفو البنك والعملاء. تُخزن خوادم قواعد البيانات للبنوك جميع المعلومات المتصلة بالعملاء والمعاملات وغيرها من البيانات الأساسية. تُعالج خوادم الويب الطلبات وتُوصّل المستخدمين إلى التطبيقات أو مواقع الويب المناسبة من خلال تقديم الصفحات. حدد الدور المطلوب قبل إجراء عملية شراء.

• مواصفات الخادم

  بعد تحديد دور الخادم، تكون الخطوة التالية هي مراعاة المواصفات المطلوبة. يشمل ذلك قوة المعالجة، والذاكرة، وسعة التخزين، واتصال الشبكة. هذه ضرورية لأنها تُعالج الأحمال المتوقعة.

• الموثوقية ووقت التشغيل

  يجب أن تكون خوادم البنوك موثوقة للغاية لأنها لا تستطيع تحمل حدوث أعطال متكررة أو وقت توقف عن العمل. تأكد من اختيار الخوادم التي ثبتت موثوقيتها والتي تدعمها خدمات دعم قوية.

• الامتثال والأمان

  عندما يتعلق الأمر بخوادم البنوك، هناك متطلبات تنظيمية وامتثال يجب الالتزام بها. يجب أن يفي هذا الخادم بمعايير الصناعة واللوائح مثل PCI DSS، و GLBA، و FFIEC، و SOX. أيضًا، يجب أن يكون الأمان أولوية قصوى عندما يتعلق الأمر بخوادم البنوك. يُعد اختراق البيانات، والاحتيال، والتهديدات الداخلية أشياء يجب أخذها في الاعتبار وتجنبها، مما قد يُعرّض سمعة المؤسسة وبيانات العملاء للخطر.

• إمكانية التوسع في الخادم

  تُعد إمكانية التوسع ضرورية لأن الخادم قد يحتاج إلى الترقية لتلبية هذه المتطلبات، اعتمادًا على نمو المؤسسة وطلبات العملاء.

• دمج الخادم

  خذ في الاعتبار البنية التحتية الحالية لتكنولوجيا المعلومات واختر الخوادم التي يمكن دمجها مع الأنظمة الحالية، بما في ذلك الأجهزة والبرامج ومكونات الشبكة.

• ميزانية الخادم

  أخيرًا، خصص ميزانية لخوادم البنوك وخذ في الاعتبار التكلفة الإجمالية للملكية، بما في ذلك تكاليف الأجهزة، والبرامج، والتراخيص، والصيانة، ودعم.

أسئلة وأجوبة حول خوادم البنوك

س1: ما هي خوادم البنوك؟

ج1: خوادم البنوك هي أنظمة حاسوبية تُخزن البيانات وتُعالجها للبنوك والمؤسسات المالية. تُعالج المعاملات، وتُحافظ على قواعد البيانات، وتُقدم خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وإدارة الحسابات.

س2: ما هو دور خوادم البنوك في معالجة المعاملات؟

ج2: تُعد خوادم البنوك ضرورية لمعالجة المعاملات لأنها تُعالج وتُثبت وتُسجل المعاملات المالية مثل الودائع والسحوبات والمشتريات. فهي تُضمن اكتمال المعاملات بدقة وأمان مع تحديث أرصدة الحسابات في الوقت الفعلي.

س3: كيف تُضمن خوادم البنوك أمان البيانات المالية؟

ج3: لحماية البيانات المالية الحساسة من الوصول غير المصرح به والاختراقات، تستخدم خوادم البنوك إجراءات أمان متنوعة مثل التشفير، وجدران الحماية، والمصادقة متعددة العوامل (MFA)، وعمليات التدقيق الأمني ​​المنتظمة.

س4: هل يمكن لخوادم البنوك دعم الخدمات المصرفية القائمة على السحابة؟

ج4: نعم، تم تصميم العديد من خوادم البنوك الحديثة لدعم الخدمات المصرفية القائمة على السحابة. يمكنها الاندماج مع البنية التحتية السحابية لتقديم خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والوصول عن بُعد إلى تطبيقات الخدمات المصرفية.